విలువ తేదీ
ఒక బ్యాంక్ చెల్లింపుదారుడి నుండి చెక్కుల డిపాజిట్ అందుకున్నప్పుడు, అది చెక్కుల ద్వారా ప్రాతినిధ్యం వహిస్తున్న నిధులతో చెల్లింపుదారుడి ఖాతాకు క్రెడిట్ చేస్తుంది. అయినప్పటికీ, బ్యాంకు నిజంగా నగదును అందుకోలేదు, ఎందుకంటే ఇది ఇప్పటికీ చెల్లించే పార్టీ యొక్క బ్యాంకు నుండి నిధులను సేకరించాలి. బ్యాంక్ నిధులను సేకరించే వరకు, చెల్లింపుదారుడు అందుకున్న నగదును ఉపయోగిస్తే ప్రతికూల నగదు ప్రవాహ పరిస్థితి వచ్చే ప్రమాదం ఉంది.
ఈ ప్రమాదాన్ని నివారించడానికి, బ్యాంక్ డిపాజిట్ మొత్తాన్ని పుస్తక తేదీ కంటే ఒకటి లేదా అంతకంటే ఎక్కువ రోజుల తరువాత విలువ తేదీతో పోస్ట్ చేస్తుంది. ఈ విలువ తేదీ బ్యాంక్ నగదును స్వీకరించిన తేదీ. విలువ తేదీని చేరుకున్న తర్వాత, చెల్లింపుదారుడు నిధులను ఉపయోగించుకుంటాడు. విలువ తేదీని బ్యాంక్ 1-రోజుల ఫ్లోట్, 2 + -డే ఫ్లోట్ లేదా కొన్ని సారూప్య పదాలుగా వర్గీకరించవచ్చు. ఒక పెద్ద బ్యాంక్ కస్టమర్ విలువ తేదీని చేరుకోవడానికి ముందు కాల వ్యవధిపై చర్చలు జరపవచ్చు.
