కైటింగ్ నిర్వచనాన్ని తనిఖీ చేయండి
చెక్ కైటింగ్ అనేది చెక్కును ఉద్దేశపూర్వకంగా జారీ చేయడం, దీని కోసం పేర్కొన్న మొత్తాన్ని చెల్లించడానికి తగినంత నగదు లేదు. ఈ మోసం పథకం యొక్క మెకానిక్స్ క్రింది విధంగా ఉన్నాయి:
చెల్లింపుదారుడి ఖాతాలో తగినంత నగదు లేని చెక్ రాయండి.
వేరే బ్యాంకు వద్ద చెకింగ్ ఖాతాను సృష్టించండి.
ఇప్పుడే తెరిచిన చెకింగ్ ఖాతాలో మోసపూరిత చెక్కును జమ చేయండి.
కొత్త చెకింగ్ ఖాతా నుండి నిధులను ఉపసంహరించుకోండి.
చెక్ కైటింగ్ ద్వారా హాని కలిగించే ఎంటిటీ, చెల్లింపు బ్యాంకు నుండి నిధులు రావడానికి ముందుగా వేచి ఉండకుండా కొత్త చెకింగ్ ఖాతా నుండి నిధులను ఉపసంహరించుకునే బ్యాంకు (ఇది అంతర్జాతీయ చెక్ చెల్లింపుల కోసం దీర్ఘకాలికంగా ఉంటుంది). నిర్దిష్ట రోజులు గడిచే వరకు ఖాతా నుండి నిధులను ఉపసంహరించుకోకుండా బ్యాంకులు ఈ సమస్యను ఎదుర్కుంటాయి, ఆ సమయానికి చెల్లింపుదారుల ఖాతాలో నిధుల కొరత కనుగొనబడుతుంది. అలాగే, కింది వాటితో సహా అనేక కైటింగ్ సూచికలు ఉన్నాయి:
ప్రతి రోజు పెద్ద సంఖ్యలో చెక్ డిపాజిట్లు
ఒకే బ్యాంకులో చాలా చెక్కులు డ్రా చేస్తారు
చెల్లింపు బ్యాంకును ఇంకా క్లియర్ చేయని ఖాతాలో పెద్ద మొత్తంలో నగదు
డిపాజిట్ల పరిమాణం బ్యాంక్ సిబ్బందికి తక్కువ స్పష్టంగా కనిపించేలా చేయడానికి, బహుళ బ్యాంకు శాఖల ద్వారా డిపాజిట్లు చేస్తున్నారు
చెక్ కైటింగ్ చాలా ఉద్దేశపూర్వకంగా ఉంది. కైటింగ్‌లో నిమగ్నమై ఉన్నవారికి చెక్కులు బ్యాంకును క్లియర్ చేయడానికి ఎంత సమయం పడుతుందనే దానిపై వివరణాత్మక జ్ఞానం ఉంది మరియు బ్యాంక్ సమస్య ఉందని తెలుసుకునే ముందు నగదును (పాక్షిక మొత్తాలను కూడా) ఉపసంహరించుకునే సమయ ఆలస్యాన్ని సద్వినియోగం చేసుకుంటుంది. ఒక అధునాతన చెక్ కైటింగ్ పథకం బహుళ-మిలియన్ డాలర్ల నష్టాన్ని కలిగిస్తుంది.
ఒక వ్యక్తి కొంత కాలానికి ఒక ఖాతాలో సాధారణ చెక్ రాయడం మరియు జమ చేసే కార్యకలాపాలలో నిమగ్నమైనప్పుడు కైటింగ్ చాలా ప్రభావవంతంగా ఉంటుంది, తద్వారా సంబంధిత ఖాతా సంపూర్ణంగా సాధారణమైనదిగా కనిపిస్తుంది మరియు బ్యాంకు విధించిన పరిమితులకు లోబడి ఉంటుంది. కొత్తగా తెరిచిన ఖాతా కోసం కేసు.
ఒక కైటింగ్ పథకం బహుళ బ్యాంకులను కలిగి ఉండవచ్చు, ఇక్కడ ఒక వ్యక్తి నిరంతరం అనేక ఖాతాల మధ్య చెక్ చెల్లింపులను మారుస్తూ ఉంటాడు, నిధుల క్లియరింగ్ విధానం కంటే ముందుగానే ఉంటాడు. ఒక కైటింగ్ పథకం చివరకు మూసివేయబడినప్పుడు ఇది ఒక నిర్దిష్ట సమస్య కావచ్చు, ఎందుకంటే సమూహంలోని ఒక బ్యాంకు ఏ ఖాతాల నుండి ఏ చెక్కులు వ్రాయబడిందో మరియు చెల్లింపుల సమయాన్ని బట్టి నష్టాలలో ఎక్కువ భాగం చిక్కుకుపోవచ్చు.
