ట్రెజరీ విధులు
ట్రెజరీ విధుల అవలోకనం
ట్రెజరీ విభాగం యొక్క సాధారణ లక్ష్యం వ్యాపారం యొక్క ద్రవ్యతను నిర్వహించడం. కంపెనీ కార్యకలాపాలకు నిధులు సమకూర్చడానికి తగినంత నగదు ఉందని నిర్ధారించడానికి, అలాగే అదనపు నగదు సరిగ్గా పెట్టుబడి పెట్టబడిందని నిర్ధారించడానికి ప్రస్తుత మరియు అంచనా వేసిన అన్ని నగదు ప్రవాహాలు మరియు ప్రవాహాలను పర్యవేక్షించాలి. ఈ లక్ష్యాన్ని నెరవేర్చినప్పుడు, కోశాధికారి పెట్టుబడి మరియు హెడ్జింగ్ కార్యకలాపాల యొక్క సురక్షితమైన రూపాలను ఉపయోగించడం ద్వారా ఇప్పటికే ఉన్న ఆస్తులు భద్రపరచబడతాయని నిర్ధారించడానికి గణనీయమైన వివేకం కలిగి ఉండాలి.
ట్రెజరీ విధుల వివరాలు
తన లక్ష్యాన్ని నెరవేర్చడానికి, ఖజానా విభాగం ఈ క్రింది కార్యకలాపాలలో పాల్గొనాలి:
- నగదు అంచనా. కొనసాగుతున్న నగదు సూచనను రూపొందించడానికి సంస్థ చుట్టూ ఉన్న సమాచారాన్ని కంపైల్ చేయండి. ఈ సమాచారం అకౌంటింగ్ రికార్డులు, బడ్జెట్, మూలధన బడ్జెట్, బోర్డు నిమిషాలు (డివిడెండ్ చెల్లింపుల కోసం) మరియు CEO (సముపార్జనలు మరియు ఉపసంహరణలకు సంబంధించిన ఖర్చుల కోసం) నుండి రావచ్చు.
- వర్కింగ్ క్యాపిటల్ పర్యవేక్షణ. పని మూలధనానికి సంబంధించిన కార్పొరేట్ విధానాలను సమీక్షించండి మరియు నగదు ప్రవాహాలపై వాటి ప్రభావాన్ని నమూనా చేయండి. ఉదాహరణకు, లూజర్ క్రెడిట్ స్వీకరించదగిన ఖాతాలలో పెద్ద పెట్టుబడికి దారితీస్తుంది, ఇది నగదును వినియోగిస్తుంది.
- నగదు ఏకాగ్రత. కేంద్రీకృత పెట్టుబడి ఖాతాలోకి నగదును చొప్పించడానికి ఒక వ్యవస్థను సృష్టించండి, దాని నుండి నగదును అత్యంత ప్రభావవంతంగా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. ఇది నోషనల్ పూలింగ్ లేదా క్యాష్ స్వీప్‌ల వాడకాన్ని కలిగి ఉంటుంది.
- పెట్టుబడులు. వివిధ రకాల పెట్టుబడులకు అదనపు నగదును కేటాయించడానికి కార్పొరేట్ పెట్టుబడి విధానాన్ని ఉపయోగించండి, వాటి రాబడి రేట్లు మరియు వాటిని ఎంత త్వరగా నగదుగా మార్చవచ్చు.
- క్రెడిట్ మంజూరు. కస్టమర్లకు క్రెడిట్ జారీ చేయండి, ఇందులో క్రెడిట్ నిబంధనలు మంజూరు చేయబడిన పాలసీ నిర్వహణ ఉంటుంది.
- నిధుల సేకరణ. అదనపు నగదు ఎప్పుడు అవసరమో నిర్ణయించండి మరియు వ్యాపారాన్ని నడపడానికి అవసరమైన పని మూలధనం మొత్తాన్ని ప్రభావితం చేసే రుణ సముపార్జన, స్టాక్ అమ్మకం లేదా కంపెనీ విధానాలలో మార్పుల ద్వారా నిధులను సేకరించండి.
- ప్రమాద నిర్వహణ. ఆస్తి విలువలు, వడ్డీ రేట్లు మరియు విదేశీ కరెన్సీ హోల్డింగ్‌లలో మార్పులకు సంబంధించిన ప్రమాదాన్ని తగ్గించడానికి వివిధ హెడ్జింగ్ మరియు నెట్టింగ్ వ్యూహాలను ఉపయోగించండి.
- క్రెడిట్ రేటింగ్ ఏజెన్సీ సంబంధాలు. ఈ ఏజెన్సీలు కంపెనీ విక్రయించదగిన రుణ జారీలపై రేటింగ్స్ ఇస్తుంటే, ఏదైనా క్రెడిట్ రేటింగ్ ఏజెన్సీలకు కంపెనీ ఆర్థిక ఫలితాలు మరియు పరిస్థితి గురించి తెలియజేయండి.
- బ్యాంక్ సంబంధాలు. సంస్థ యొక్క బ్యాంకర్లను సంస్థ యొక్క ఆర్ధిక స్థితి మరియు అంచనాల గురించి, అలాగే అరువు తీసుకున్న నిధుల అవసరాలలో రాబోయే ఏవైనా మార్పులను తెలియజేయండి. లాక్‌బాక్స్‌లు, వైర్ బదిలీలు, ఆచ్ చెల్లింపులు వంటి సంస్థకు బ్యాంకులు అందించే వివిధ సేవలకు ఈ చర్చ విస్తరించవచ్చు.
- ఐటి వ్యవస్థలు. ఈ విభాగం ట్రెజరీ వర్క్‌స్టేషన్లను నిర్వహిస్తుంది, ఇది నగదు హోల్డింగ్‌లు, అంచనాలు, మార్కెట్ పరిస్థితులు మరియు ఇతర సమాచారం గురించి సమాచారాన్ని అందిస్తుంది.
- నివేదించడం. కోశాధికారి సీనియర్ మేనేజ్‌మెంట్ బృందానికి మార్కెట్ పరిస్థితులు, నిధుల సమస్యలు, పెట్టుబడిపై రాబడి, నగదు సంబంధిత నష్టాలు మరియు ఇలాంటి అంశాలకు సంబంధించిన నివేదికలను అందిస్తుంది.
- విలీనాలు మరియు స్వాధీనాలు. సంస్థ యొక్క సముపార్జన కార్యకలాపాలపై విభాగం సలహా ఇవ్వవచ్చు మరియు ఒక కొనుగోలుదారు యొక్క ఖజానా విధులను ఏకీకృతం చేయమని పిలుస్తారు.
సారాంశంలో, ఖజానా విధులు నగదు పర్యవేక్షణ, నగదు వాడకం మరియు ఎక్కువ నగదును సేకరించే సామర్థ్యం చుట్టూ తిరుగుతాయి. విభాగం యొక్క అన్ని ఇతర పనులు ఈ విధులకు మద్దతు ఇస్తాయి.
