మనీలాండరింగ్ పథకాలు
మనీలాండరింగ్ అనేది చట్టవిరుద్ధంగా పొందిన నగదు యొక్క మూలాన్ని అస్పష్టం చేసే ప్రక్రియ, తద్వారా ఇది చట్టబద్ధమైనదిగా కనిపిస్తుంది. మనీలాండరింగ్‌ను ఉపయోగించడం ద్వారా, ప్రభుత్వం నగదును స్వాధీనం చేసుకునే ప్రమాదాన్ని నివారించవచ్చు. మనీలాండరింగ్ పథకాల వెనుక ఉన్న ప్రాథమిక భావన ఏమిటంటే, చట్టవిరుద్ధంగా పొందిన నగదును వేరే సంస్థలోకి మార్చడం, సాధారణంగా మరొక దేశంలో, ఆపై దానిని చట్టపరమైన ఆస్తులుగా మార్చడం. బహుళ దేశాల్లోని ఇతర సంస్థల ద్వారా నగదు మారినప్పుడు ఈ ప్రక్రియ ఉత్తమంగా పనిచేస్తుంది, తద్వారా దాని మూలాన్ని నిర్ధారించడం మరింత కష్టమవుతుంది. తగినంత సంఖ్యలో సంస్థల బ్యాంక్ ఖాతాల ద్వారా నగదు మార్చబడిన తర్వాత, అది రెస్టారెంట్, కార్యాలయ భవనం, వ్యవసాయ లేదా తయారీ సౌకర్యం వంటి పూర్తిగా చట్టబద్ధమైన సంస్థలో పెట్టుబడి పెట్టబడుతుంది.
అత్యుత్తమ మనీలాండరింగ్ పథకాలలో అనేక మంది వ్యక్తుల ద్వారా నిధులను మార్చడం జరుగుతుంది, తద్వారా ఒక పార్టీ పొందిన నిధులను మరొకరి వద్ద ఉన్న నిధులుగా అనుబంధించడం ఎవరికైనా కష్టమవుతుంది. మనీలాండరర్‌కు ప్రమాదం ఏమిటంటే, ఈ పార్టీలలో ఒకరు నగదుతో పరారీలో ఉంటారు, కాబట్టి డబ్బును లాండరింగ్ చేసే వివిధ సంస్థల ద్వారా డబ్బు మారడంతో భారీ ఫీజులు లేదా కమీషన్లు అనుమతించబడతాయి.
మనీలాండరింగ్ పథకంలో ప్రాథమిక దశలు ఈ క్రింది విధంగా ఉన్నాయి:
ఆర్థిక సంస్థలో నియామకం. నగదు బ్యాంకు ఖాతాల్లో జమ అవుతుంది. పెద్ద నగదు డిపాజిట్ల గురించి బ్యాంకులు ప్రభుత్వానికి తెలియజేయాల్సిన అవసరం ఉన్నందున ఇది కష్టం. దీని ప్రకారం, వివిధ బ్యాంకుల వద్ద వివిధ రకాల ఖాతాలను ఉపయోగించి చిన్న మరియు సక్రమంగా పరిమాణంలో డిపాజిట్లు చేస్తారు. అలాగే, ఈ నగదు నిక్షేపాలను నివేదించవద్దని బ్యాంకు అధికారులకు లంచం ఇవ్వవచ్చు.
నగదు కదలిక. ఒకసారి జమ చేసిన తర్వాత, బదిలీలను వీలైనంతవరకు అనుసరించడం కష్టతరం చేయాలనే ఉద్దేశ్యంతో, అనేక ఇతర దేశాల్లోని బ్యాంకుల్లోని అనేక ఇతర ఖాతాలకు నగదు విభిన్న మొత్తంలో బదిలీ చేయబడుతుంది. ఈ నగదు కదలికను నిర్వహించే మార్గాల ఉదాహరణలు:
భూగర్భ బ్యాంకింగ్. కొన్ని దేశాలలో నమోదుకాని "భూగర్భ బ్యాంకింగ్" వ్యవస్థలు ఉన్నాయి, అవి తమ లావాదేవీలను ప్రభుత్వానికి నివేదించవు. ఈ బ్యాంకింగ్ వ్యవస్థల్లోకి మరియు వెలుపల డబ్బు మార్చబడుతుంది.
షెల్ కంపెనీలు. నగదుకు బదులుగా నకిలీ వస్తువులు మరియు సేవలను అందించే నకిలీ కంపెనీలు సృష్టించబడతాయి. స్వీకరించిన తర్వాత, ఈ నగదు షెల్ కంపెనీ యొక్క ఆస్తి, ఇది అసలు నగదు యజమాని లేదా సహచరుడి నియంత్రణలో ఉండవచ్చు.
చట్టబద్ధమైన వ్యాపారాలు. అదనపు ఆదాయాల కోసం ఆ వ్యాపార బిల్లును కలిగి ఉండటం మరియు లాండర్‌ చేసిన నగదుతో చెల్లించడం ద్వారా నగదును చట్టబద్ధమైన వ్యాపారంలోకి ప్రవేశపెడతారు.
నగదు మార్పిడి. నగదు యొక్క మూలాలు తగినంతగా అస్పష్టంగా ఉన్న తర్వాత, ఇది వస్తువుల నుండి రియల్ ఎస్టేట్ వరకు మారుతూ ఆస్తులను కొనుగోలు చేయడానికి ఉపయోగించబడుతుంది. ఇది నగదు యొక్క "శుభ్రం చేయబడిన" సంస్కరణను సూచిస్తుంది - ఇది గుర్తించబడదు మరియు ఇది చట్టబద్ధమైనదిగా కనిపిస్తుంది.
మనీలాండరింగ్ కార్యకలాపాలు చాలా క్లిష్టంగా ఉంటాయి, న్యాయవాదులు, బ్యాంకర్లు మరియు అకౌంటెంట్ల సేవలు నిరంతరం కొత్త లాండరింగ్ పథకాలను కలలు కనేలా మరియు డబ్బు ప్రవాహాన్ని ట్రాక్ చేయాల్సిన అవసరం ఉంది.
